出售、出租、出借自己名下的银行卡、手机卡等涉嫌犯罪的，将被公安机关依法追究刑事责任。6月6日，西安警方通报，2021年以来，西安警方深入推进“断卡”行动，截至目前，警方共抓获涉诈“两卡”及黑灰产人员8000余名，惩戒出租、出售、贩卖“两卡”人员7000余名，查获手机卡、银行卡、物联网卡18万余张，收缴GOIP、猫池、络漫宝等群呼设备1100余台。

　　“两卡”团伙为境外诈骗

　　提供作案工具

　　2021年以来，西安警方在深入推进“断卡”行动中，打掉一批贩卖“两卡”、诈骗推广、架设GOIP设备(GOIP设备，是一种虚拟拨号设备，是诈骗分子常用的诈骗群呼工具)、“跑分”洗钱的涉诈黑灰产团伙，成功破获了一批典型案件。

　　2021年年初，公安高新分局根据市局“断卡”行动部署，抓获多名出售个人银行卡的嫌疑人，在进一步工作中发现一个以多名东南沿海某市嫌疑人为骨干的收贩“两卡”团伙，这一团伙在陕西、河北等多个省市批量收购银行卡、手机卡、U盾、身份证等，为境外电信网络诈骗团伙提供作案工具。为确保全链条打击，市公安局成立专案组，经过4个月的艰苦工作，辗转多省市将该团伙9名主要嫌疑人成功抓获，查获作案手机13部、银行卡200余张、U盾70余个。

　　今年5月18日，公安莲湖分局成功打掉一个为境外诈骗团伙提供洗钱的团伙，这一团伙盘踞在我市，团伙成员驾车游走于周边区县逃避打击。民警在抓捕过程中遭遇暴力拒捕，嫌疑人驾车冲击警方设置的卡口，最终被制服。警方共抓获犯罪嫌疑人8名，查扣作案车辆两辆，为群众挽回经济损失20余万元。

　　大学生兼职赚钱

　　却沦为“洗钱工具”

　　大学生兼职赚钱，本来是一件好事，一些人却因贪心，想赚快钱，很容易沦为犯罪分子的“洗钱工具”。2021年11月17日，公安灞桥分局在辖区某职业技术学院抓获涉嫌买卖手机卡的在校学生刘某。据刘某交代，他在网上看到一条兼职信息，对方要求提供本人的银行卡“洗钱”，并会按照比例提成。刘某心生贪念，按照对方要求到达一民宿内，嫌疑人当面使用刘某的手机微信、手机银行开始操作，为一起电信网络诈骗案件洗钱转账，流水达10余万元，刘某的行为涉嫌违法犯罪被警方依法处理。

　　今年4月12日17时许，公安灞桥分局接市公安局反诈中心下发“断卡”指令，抓获一名犯罪嫌疑人万某。警方根据此条线索深挖，先后抓获12名团伙成员。经查，这一团伙自2021年10月至2022年3月间，在我市大学、城中村附近招募在校学生、外来务工人员等群体，多次实施洗钱“跑分”犯罪行为。目前，警方查明涉案银行卡30余张，涉案流水1000余万元。

　　网络交友诱导诈骗

　　层出不穷

　　今年4月中旬，公安碑林分局接市公安局反诈中心下发“断卡”线索，通过对涉案卡核查，发现该卡涉及北京、成都、深圳三起交友类电信诈骗案件，流水高达200余万元。卡主薛某供述其将银行卡出借给上线夏某。很快，警方发现一盘踞在我市的交友类诈骗团伙。4月25日，碑林警方出动100余名警力开展收网行动，共打掉9个交友类涉诈窝点，抓获嫌疑人118人，收缴作案电脑142台、作案手机131部，查获手机卡138张。

　　警方提醒：他人收购、使用您实名注册的银行卡、手机卡、对公账户，可能用于实施电信网络诈骗等违法犯罪，警方将依法予以严厉打击;出租、出售、出借银行卡、手机卡、对公账户，涉嫌构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨碍信用卡管理罪等多个罪名，公安机关将依法追究刑事责任。同时，个人将面临信用惩戒，5年内不能使用网银、手机转账等功能，仅可使用一张手机卡，在个人征信上留有污点，对个人及家庭产生重大影响。